SWIFT plant Einführung einer neuen Plattform für digitale Zentralbankwährungen in 12-24 Monaten
Das globale Bankennetzwerk SWIFT plant in den nächsten ein bis zwei Jahren eine neue Plattform, um die Welle von digitalen Zentralbankwährungen, die sich derzeit in der Entwicklung befinden, mit dem bestehenden Finanzsystem zu verbinden, so das Unternehmen gegenüber Reuters.
Der Schritt, der angesichts der Schlüsselrolle von SWIFT im globalen Bankwesen einer der bedeutendsten für das im Entstehen begriffene CBDC-Ökosystem wäre, wird wahrscheinlich auf den Zeitpunkt der Einführung der ersten großen Währungen abgestimmt werden.
Rund 90 % der Zentralbanken der Welt erforschen derzeit digitale Versionen ihrer Währungen. Die meisten wollen nicht von Bitcoin und anderen Kryptowährungen abgehängt werden, haben aber mit der technischen Komplexität zu kämpfen.
Nick Kerigan, Leiter der Innovationsabteilung von SWIFT, sagte, dass der jüngste Versuch, der sechs Monate dauerte und an dem eine Gruppe von 38 Zentralbanken, Geschäftsbanken und Abwicklungsplattformen beteiligt war, eine der bisher größten globalen Kooperationen zu CBDCs und "tokenisierten" Vermögenswerten war.
Sie konzentrierte sich darauf, sicherzustellen, dass die CBDCs verschiedener Länder gemeinsam genutzt werden können, auch wenn sie auf unterschiedlichen zugrundeliegenden Technologien oder "Protokollen" basieren, und so die Risiken einer Fragmentierung der Zahlungssysteme zu verringern.
Sie zeigte auch, dass sie bei hochkomplexen Handels- oder Devisenzahlungen eingesetzt und möglicherweise automatisiert werden können, um die Prozesse zu beschleunigen und die Kosten zu senken.
Kerigan sagte, die Ergebnisse, die auch bewiesen hätten, dass die Banken ihre bestehende Infrastruktur nutzen könnten, seien von den Teilnehmern weitgehend als Erfolg gewertet worden und hätten SWIFT einen Zeitplan gegeben, an dem es sich orientieren könne.
"Wir sehen einen Fahrplan für die Produktisierung (Markteinführung als Produkt) in den nächsten 12-24 Monaten", sagte Kerigan in einem Interview. "Es verlässt das experimentelle Stadium und wird zu etwas, das Realität wird.
Auch wenn sich der Zeitrahmen noch verschieben könnte, wenn sich die Einführung von CBDC in den großen Volkswirtschaften verzögert, wäre es für SWIFT ein wichtiger Impuls, seine Vormachtstellung im Netzwerk der Bank-zu-Bank-Verbindungen aufrechtzuerhalten, wenn es soweit ist.
Länder wie die Bahamas, Nigeria und Jamaika haben bereits CBDCs eingerichtet und in Betrieb. China ist mit der Erprobung eines E-Yuan in der Praxis schon weit fortgeschritten. Die Europäische Zentralbank hat ebenfalls ein digitales Euro-System im Einsatz, während die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich, der weltweite Dachverband der Zentralbanken, mehrere grenzüberschreitende Versuche durchführt.
Der Hauptvorteil von SWIFT besteht jedoch darin, dass sein bestehendes Netzwerk bereits in über 200 Ländern genutzt werden kann und mehr als 11 500 Banken und Fonds miteinander verbunden sind, die täglich Billionen von Dollar über dieses Netzwerk versenden.
SKALIERBARE OPTION
Das Unternehmen hat sich seit 2022 von einem außerhalb der Bankenkreise praktisch unbekannten zu einem bekannten Namen entwickelt, als es im Rahmen der westlichen Sanktionen für den Einmarsch in der Ukraine die meisten russischen Banken von seinem Netzwerk abschnitt.
Kerigan sagte, dass ein solcher Schritt auch in einem neuen CBDC-System vorkommen könnte, bezweifelte aber, dass dies Länder davon abhalten würde, sich einem solchen System anzuschließen.
An dem jüngsten Versuch waren Zentralbanken aus Deutschland, Frankreich, Australien, Singapur, der Tschechischen Republik und Thailand beteiligt, sowie eine Reihe von Banken, die anonym bleiben wollten.
Eine Reihe schwergewichtiger Geschäftsbanken, darunter HSBC, Citibank, Deutsche Bank, Societe Generale, Standard Chartered und die CLS Devisenabwicklungsplattform, nahmen ebenfalls teil, ebenso wie mindestens zwei Banken aus China.
Die Idee ist, dass die Banken nach dem Ausbau der Interlink-Lösung über einen einzigen globalen Hauptverbindungspunkt verfügen, über den sie Zahlungen für digitale Vermögenswerte abwickeln können, anstatt Tausende, wenn sie mit jeder Gegenpartei einen eigenen Punkt einrichten müssten.
Neben dem Vorstoß in Richtung CBDCs verwies Kerigan auf eine Prognose der Boston Consulting Group (BCG), wonach bis 2030 Vermögenswerte im Wert von rund 16 Billionen Dollar "tokenisiert" werden könnten - ein Prozess, bei dem Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen in digitale Chips umgewandelt werden, die dann in Echtzeit ausgegeben und gehandelt werden können.
"Wenn wir eine beliebige Anzahl von Netzwerken (in das SWIFT-System) einbinden können, wird es zu einer viel besser skalierbaren Option für die Branche", sagte er.
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